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全民戰“疫” 不法分子卻打起了歪主意 監管機構曝光四類金融詐騙

2020-03-12 17:15  來源:證券日報網 冷翠華

    本報記者 冷翠華

    “您好!我是**銀行的,請問您有貸款需求嗎?”李女士前兩天接到號碼顯示為江西南昌的座機電話,經過一番詢問,李女士隱約感覺有些不對勁,放棄了貸款的想法。而當她看到相關金融詐騙的報道時,既為當初的決定感動慶幸,同時也感到有些后怕。

    北京銀保監局近日發布風險提示,在全民抗疫期間,有些不法分子卻打起了疫情的主意,實施新型金融詐騙,消費者務必提高警惕、謹防“四類”金融騙局。這些騙局通常怎么操作,其中的陷阱何在?北京銀保監局都進行了詳細揭露。

    第一類詐騙為低息貸款型詐騙。“疫情期間,您缺錢嗎?xx金融給您授信1萬元,申請后馬上到賬。”隨著疫情蔓延,部分老百姓收入減少,資金緊張,一些詐騙團伙開始趁火打劫。他們冒充各大知名金融平臺,給用戶授信數萬額度。但要拿到這些額度,需要繳納工本費、押金、解凍費等費用幾百上千元,很多消費者上當受騙,繳納費用后再無音訊。這就是冒充金融平臺貸款詐騙。

    “您想申請政府疫情專項貸款嗎?”疫情期間,不法分子通過電話、網絡發布可代理申請“額度高、利息低、無抵押、下款快的政府疫情專項貸款”的虛假信息,誘使有資金需求的公司或個人申請貸款,然后以提前收取中介費、保證金等為由實施詐騙。這就是利用“疫情貸款”的詐騙。

    第二類為投資理財型詐騙。“疫情期間也有高回報”。不法分子針對公眾居家防疫、普遍通過網絡或手機獲取信息的特點,借助“區塊鏈”概念發行冠狀病毒加密貨幣Coronaviruscoin等虛擬貨幣,宣稱籌集的資金用于在境外建造口罩、防護服工廠,或用于研究生產冠狀病毒疫苗,并許諾高額回報,騙取受害人錢財。這就是利用“區塊鏈”概念詐騙。

    同時,還有不法分子利用指導基金、股票、期貨等投資詐騙。“宅在家里也能理財”。不法分子利用部分老百姓在疫情期間旺盛的投資需求,通過網絡聊天室、微信群向投資人推薦私募基金、指導買賣股票、期貨等,引誘受害人下載虛假交易軟件并開戶投資。

    第三類為盜取信息型詐騙。“受疫情影響取消,辦理退改簽可獲賠償”。不法分子利用非法手段獲取的受害人信息,如航班號、高鐵號、酒店預訂信息、旅行社合同信息等,向受害人手機發送虛假“退改簽”短信,誘使受害人撥打短信中虛假客服電話或點擊不明鏈接,按其提示操作,提供銀行卡號、密碼、驗證碼等敏感信息,將卡內余額轉走。這就是利用“退改簽”詐騙。

    同時,還有不法分子利用購買防疫物資詐騙。“最新最全的防疫物資馬上到貨”。不法分子通過社交軟件、二手交易網站等渠道發布虛假的售賣口罩、防疫物資等信息,轉賬收取消費者費用后將受害人“拉黑”,或在釣魚鏈接中誘使受害人輸入個人敏感信息,導致消費者財產損失。

    第四類為非法集資型詐騙。“您想為疫區貢獻一份力量嗎?”不法分子通過虛假網站和微信等社交軟件,冒充慈善機構、民政部門、醫院、愛心人士等向消費者發送“獻愛心”的虛假募捐信息,利用群眾的同情心實施集資詐騙。這便是利用為疫區捐款詐騙。

    還有不法分子利用感染者親屬眾籌“醫藥費”詐騙。“您愿意為感染者家屬捐獻一份愛心嗎?”不法分子以孩子或親屬突然高燒、已被隔離醫治為由,向社會公眾發起眾籌“醫藥費”、“住院費”等,騙取受害人錢財。捐款應當認準正規捐獻途徑,拒絕假借疫情之名非法斂財。在捐款捐物獻愛心時,應通過正規官方渠道進行核實,認準正規捐贈渠道,正規募捐均需民政部門登記備案,相關信息可通過全國慈善信息公開平臺查詢。捐款前需核實對方賬戶名稱與受捐公益組織的名稱是否一致,不輕易將捐贈資金轉入個人賬戶,避免上當受騙。

    此外,還有不法分子利用“銷售返利”詐騙。“購買防疫物資還能賺錢”。疫情期間,防疫物資緊缺,不法分子利用公眾對新冠肺炎的恐慌心理,除謊稱可以代購代銷“口罩”、“消毒液”、“特效藥”等物資,還向購買者承諾可以“積分返利”,甚至“加盟獲利”,騙取受害人錢財。

    針對這些騙局,北京銀保監局提醒消費者應做到四個“應當”,四個“拒絕”,避免落入詐騙陷阱。首先,申請貸款應當選擇銀行等合規金融機構,拒絕小廣告、小作坊式的網絡金融產品;其次,投資理財應當牢記“高收益意味著高風險”,拒絕高息誘惑;第三,個人信息應當加強保護,拒絕泄露個人敏感金融信息;第四,愛心捐贈應當認準正規渠道,拒絕不法分子假借疫情非法斂財。

(編輯 喬川川)

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